Sehen Sie Ihren tatsächlichen Nettolohn pro Gehaltsscheck nach Bundessteuer, FICA und Landessteuer.
Gut zu wissen
Dieser Rechner wandelt ein jährliches Bruttogehalt in einen geschätzten Nettobetrag pro Gehaltsscheck um, indem er die US-Bundeseinkommensteuer 2024, FICA (6,2 % Sozialabgabe bis zur Beitragsbemessungsgrenze von 168.600 $ zuzüglich 1,45 % Medicare) sowie einen pauschalen Landeseinkommensteuersatz Ihrer Wahl abzieht. Er ist für US-Arbeitnehmer gedacht, die ein Stellenangebot abwägen, die Auszahlungsfrequenz wechseln oder einfach nachvollziehen möchten, warum die Zahl auf ihrer Gehaltsabrechnung kleiner ist als ihr angegebenes Gehalt.
Greifen Sie darauf zurück, wenn Sie eine schnelle Plausibilitätsprüfung statt eines exakten Werts wünschen: beim Vergleich zweier Angebote in Bundesstaaten mit unterschiedlichen Einkommensteuern, bei der Schätzung des Cashflows für ein Budget oder um ungefähr zu sehen, wie viel eine Gehaltserhöhung nach Steuern tatsächlich einbringt. Da er mit auf das Jahr hochgerechneten Steuerstufen arbeitet und durch Ihre Auszahlungsfrequenz teilt, ändert ein Wechsel zwischen wöchentlich, zweiwöchentlich, halbmonatlich und monatlich nur die Höhe pro Scheck, nicht Ihre gesamte Jahressteuer.
Um das Ergebnis zu lesen, beginnen Sie mit „Nettolohn pro Gehaltsscheck“ und nutzen Sie dann die gestapelten Balken, um zu sehen, wie sich jeder Dollar des Bruttobetrags auf Nettolohn, Bundessteuer, FICA und Landessteuer aufteilt. Der „Effektive Steuersatz“ ist die Gesamtsteuer geteilt durch das Bruttoeinkommen, was immer niedriger ausfällt als Ihre höchste Steuerstufe, da nur das Einkommen oberhalb jeder Schwelle mit dem höheren Satz besteuert wird. Der Standardabzug (14.600 $ für Alleinstehende, 29.200 $ für Verheiratete) wird auf die Bundessteuer angewendet, nicht jedoch auf FICA oder die pauschale Landessteuerschätzung.
Ein wichtiger Vorbehalt: Die Schätzung lässt bewusst mehrere Faktoren außer Acht, die reale Gehaltsschecks beeinflussen, darunter steuerfreie 401(k)- und HSA-Beiträge, Arbeitgeberanteile zur Krankenversicherung, Steuergutschriften, lokale oder städtische Steuern, den zusätzlichen Medicare-Zuschlag für Spitzenverdiener sowie die Tatsache, dass die meisten Bundesstaaten gestaffelte Steuerstufen statt eines einzigen Pauschalsatzes verwenden. Wenn Sie in einen 401(k) einzahlen, ist Ihr tatsächlicher Nettolohn in der Regel höher als hier angezeigt; für einen genauen Wert prüfen Sie Ihre aktuelle Gehaltsabrechnung oder die veröffentlichten Steuertabellen Ihres Bundesstaates.
Häufig gestellte Fragen
Berücksichtigt dies 401(k)- oder Krankenversicherungsabzüge?
Nein. Diese Schätzung verwendet nur Ihr Bruttogehalt und den Standardabzug. Steuerfreie Beiträge wie 401(k) oder HSA würden Ihr zu versteuerndes Einkommen und die FICA-pflichtigen Löhne senken, sodass Ihr tatsächlicher Nettolohn höher sein könnte als angezeigt.
Warum endet die Sozialabgabe ab einem bestimmten Einkommen?
Die Sozialabgabe (6,2 %) gilt nur für Löhne bis zur jährlichen Beitragsbemessungsgrenze, die 2024 bei 168.600 $ liegt. Einkünfte oberhalb dieser Grenze unterliegen nicht der 6,2-prozentigen Abgabe, während die 1,45 % Medicare keine Obergrenze haben.
Werden meine Daten irgendwohin hochgeladen?
Nein – dieser Rechner läuft vollständig in Ihrem Browser; nichts wird hochgeladen.
Ist dies eine Finanzberatung?
Nein. Dies sind Schätzungen zu Bildungszwecken – konsultieren Sie eine qualifizierte Finanzfachkraft, bevor Sie Entscheidungen treffen.
Was ist der Unterschied zwischen Bruttolohn und Nettolohn?
Der Bruttolohn ist Ihr Gesamtgehalt vor allen Abzügen, während der Nettolohn (Take-Home) das ist, was nach Bundeseinkommensteuer, FICA, Landessteuer und sonstigen Einbehalten auf Ihrem Konto landet. Dieses Tool zieht den Bundes-, FICA- und pauschalen Landesanteil ab, um den Nettolohn zu schätzen.
Wie viel wird in den USA für Steuern von einem Gehaltsscheck einbehalten?
Das hängt von Einkommen, Steuerstatus und Bundesstaat ab, aber allein FICA beträgt fest 7,65 % des Lohns (6,2 % Sozialabgabe bis zur Grenze plus 1,45 % Medicare), zuzüglich Bundeseinkommensteuer und Landessteuer. Effektive Gesamtsätze für typische Gehälter liegen oft im Bereich von 15–30 %.
Was ist FICA und wie wird es berechnet?
FICA ist die kombinierte Lohnsteuer für Sozialversicherung und Medicare. Die Sozialabgabe beträgt 6,2 % des Lohns bis zur jährlichen Beitragsbemessungsgrenze (168.600 $ im Jahr 2024) und Medicare 1,45 % aller Löhne ohne Obergrenze, also ein kombinierter Arbeitnehmersatz von 7,65 %.
Ändert ein 401(k)-Beitrag meinen Nettolohn?
Ja. Klassische 401(k)-Beiträge sind steuerfrei, sodass sie die zur Berechnung der Bundeseinkommensteuer herangezogenen Löhne senken und Ihr zu versteuerndes Einkommen verringern können. Dieser Rechner berücksichtigt keine 401(k)-Abzüge, sodass Ihr tatsächlicher Nettolohn abweichen kann.
Warum ist mein effektiver Steuersatz niedriger als meine Steuerstufe?
Die USA verwenden Grenzsteuerstufen, das heißt, nur das Einkommen innerhalb jeder Stufe wird mit dem Satz dieser Stufe besteuert, nicht Ihr gesamtes Gehalt. Ihr effektiver Satz ist die Gesamtsteuer geteilt durch das Bruttoeinkommen und liegt stets unter Ihrer höchsten Grenzsteuerstufe.
Wie rechne ich ein Jahresgehalt in einen Betrag pro Gehaltsscheck um?
Teilen Sie den Jahresbetrag durch die Anzahl der Auszahlungszeiträume: 52 bei wöchentlicher, 26 bei zweiwöchentlicher, 24 bei halbmonatlicher und 12 bei monatlicher Zahlung. Dieses Tool wendet diese Division nach der Berechnung der Jahressteuern an, sodass der Betrag pro Scheck den Nettolohn widerspiegelt.
Besteuern alle Bundesstaaten das Einkommen auf dieselbe Weise?
Nein. Manche Bundesstaaten erheben keine Einkommensteuer, manche verwenden Pauschalsätze und viele verwenden gestaffelte Steuerstufen. Dieser Rechner verwendet einen einzigen pauschalen Landessatz, den Sie eingeben, sodass die Ergebnisse für Bundesstaaten mit gestaffelten Stufen oder ohne Steuer Näherungswerte sind.
Warum endet die Sozialabgabe bei Spitzenverdienern mitten im Jahr?
Die Sozialabgabe gilt nur für Löhne bis zur jährlichen Beitragsbemessungsgrenze (168.600 $ im Jahr 2024), sodass der Einbehalt von 6,2 % für den Rest des Jahres endet, sobald die kumulierten Einkünfte diese Grenze überschreiten. Die 1,45 % Medicare gelten weiterhin für alle Löhne.
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